ARIC™ Scam Detect ofrece protección en tiempo real contra las estafas más frecuentes en los pagos y transferencias entre cuentas bancarias. Puede utilizarse de forma independiente o como complemento a las herramientas de control de fraude ya existentes.
Take me to...
Las estafas de pago push autorizado son el tipo de fraude de más rápido crecimiento, con estafas de inversión que aumentan en un 193% en cinco años. En el Reino Unido, las pérdidas durante la primera mitad de 2022 fueron de £ 249.1 millones.
Para las 200 principales instituciones financieras (IF) de los Estados Unidos, las estafas fueron una cuarta parte de las transacciones fraudulentas, con pérdidas promedio de más de $ 100 millones en 2021.
La industria de servicios financieros ha estado trabajando con Featurespace para encontrar una solución para proteger a sus organizaciones y sus clientes de las pérdidas.
ARIC™ Scam Detect de Featurespace es nuestra respuesta.
ContáctanosLas estafas de pago push autorizado (APP) ocurren cuando un delincuente persuade a un cliente para que transfiera dinero a una cuenta que controla el delincuente. A pesar de que las IF aseguran que el cliente es genuino, una vez que se ejecuta una estafa de APP, es difícil revertir o recuperar los fondos.
Analiza las solicitudes de autorización de pago y devuelve una puntuación que indica la probabilidad de una estafa.
Perfila el comportamiento genuino de cada cliente y otras entidades, por lo que no es necesario que haya datos biométricos o de identificación del dispositivo para detectar la estafa.
Identifica desviaciones: ARIC™ Scam Detect verificará la transacción con el perfil en busca de patrones inusuales y violaciones de umbral.
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Los modelos preconfigurados ofrecen cobertura contra estafas desde el primer día. Con el monitoreo en tiempo real, los equipos de riesgo pueden reaccionar tan pronto como se identifica la estafa. El monitoreo de pagos entrantes y la elaboración de perfiles garantizan una protección integral.
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Perfiles: Beneficiario + Víctima
Ejemplo de indicador de estafa: Beneficiario nuevo o modificado
Perfiles: Beneficiario + Víctima
Ejemplo de indicador de estafa: Pagos que aumentan gradualmente
Perfiles: Beneficiario + Víctima
Ejemplo de indicador de estafa: Pagos múltiples, generalmente aumentando su valor
Existen tres interfaces y puntos de integración principales para las implementaciones de ARIC™ Scam Detect alojadas en Featurespace:
ARIC IU
Sus equipos de Operaciones y Análisis podrán acceder a la interfaz de usuario (IU) a través de SSO para revisar alertas, ver los datos de eventos, configurar los análisis de plataforma, etc.
Event API
Recibe datos de eventos, los valida con respecto al esquema de datos y devuelve una respuesta HTTP, ya sea con un paquete de datos (respuestas en tiempo real) o sin ellos, como un simple acuse de recibo técnico (procesamiento asíncrono).
S3 Bucket
Recibe datos de ARIC, incluyendo los eventos entrantes, los resultados del procesamiento analítico, y los registros de actividades de la interfaz de usuario como la revisión de alertas.
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Featurespace gestiona sus implementaciones de ARIC™ Scam Detect de principio a fin, manteniendo y monitoreando su sistema de forma proactiva.
La conectividad a través de API permite una integración sencilla con sistemas y flujos de trabajo existentes. Obtenga respuestas en tiempo real para la gestión activa de fraudes.
Los análisis de comportamiento adaptativo de Featurespace, probados para detectar los tipos de estafas más comunes, ya están configurados e incluidos.
ARIC™ Scam Detect se alinea con el estándar de datos ISO-20022, que está llamado a convertirse en el estándar de la industria para la mensajería de pagos.
La solución se puede implementar de forma complementaria a su sistema actual de monitoreo de fraudes, o utilizarse como una solución completa independiente enfocada en la identificación de fraudes.
Precio único y transparente basado en el volumen de transacciones.
ARIC™ Scam Detect viene con gestión de alertas preconfigurada, flujos de trabajo, informes y funciones/permisos preconfigurados para que pueda comenzar a trabajar rápidamente. También se ofrece capacitación en línea.
Para respaldar los procesos críticos de negocio.
Soporte técnico, recursos en línea, documentación.
Cumplimiento con SOC 2 Tipo 1 y 2.
Las analíticas de detección de fraude con mejor rendimiento de la industria.
Contáctanos para descubrir cómo ARIC™ Scam Detect puede ayudar a detectar y prevenir estafas que utilizan datos monetarios y no monetarios.
